Profesionalni posrednici pomažu pranje novca na zapadnom Balkanu

Novi izvještaj Globalne inicijative protiv transnacionalnog organiziranog kriminala (GI-TOC) otkriva kako profesionalni posrednici koji djeluju unutar legitimnih sektora pomažu u pranju prihoda stečenih kriminalom širom zapadnog Balkana.

Izvještaj “Dozvola za pranje novca: Profesionalni posrednici u pranju novca i arhitektura nezakonitih finansijskih tokova na zapadnom Balkanu” pruža detaljnu analizu uloge ključnih nefinansijskih poslovnih subjekata i profesija, poput notara, advokata, računovođa i revizora, u omogućavanju ulaska i cirkulacije nezakonitih sredstava unutar formalne ekonomije.

Na osnovu 89 intervjua provedenih u Albaniji, Bosni i Hercegovini, Kosovu, Crnoj Gori, Sjevernoj Makedoniji i Srbiji, kao i opsežne analize nacionalnih procjena rizika, zakonodavstva i studija slučaja, izvještaj pokazuje kako se profesionalna stručnost i pravni mehanizmi mogu zloupotrijebiti za prikrivanje porijekla imovine stečene kriminalnim aktivnostima.

Istovremeno, izvještaj pokazuje da su okviri za sprečavanje pranja novca (AML) u regionu uglavnom usklađeni sa standardima Evropske unije i međunarodnim standardima, ali da njihova primjena ostaje slaba.

Sprovedeno istraživanje ukazuje i na ozbiljnu zabrinutost zbog nedovoljnog prijavljivanja sumnjivih aktivnosti od određenih nefinansijskih poslovnih subjekata i profesija.

Na primjer, u Crnoj Gori su notari tokom 2024. godine obradili gotovo 20.000 ugovora o kupoprodaji nekretnina u vrijednosti od približno 1,6 milijardi eura, a podnijeli su samo dvije prijave sumnjivih transakcija.

Sektor nekretnina ostaje jedan od najznačajnijih kanala za pranje nezakonito stečenih sredstava. Transakcije nekretninama, fiktivne kompanije, nominalni vlasnički aranžmani, lažno fakturiranje i složene korporativne strukture rutinski se koriste za prikrivanje stvarnih vlasnika i integriranje nezakonitih sredstava u legalnu ekonomiju. 

– Jedan od nalaza koji najviše zabrinjava jeste da se pranje novca sve više oslanja na specijalizirane profesionalne usluge – objašnjava Anesa Agović Đozo, viša analitičarka u Opservatoriji za ilegalne ekonomije u Jugoistočnoj Evropi pri GI-TOC-u.

Dalje izvještaj navodi da su nadležni organi u pojedinim slučajevima poduzeli mjere.

U Bosni i Hercegovini, policijske i istražne aktivnosti dovele su do podizanja optužnica protiv notara, advokata i lokalnih zvaničnika osumnjičenih za omogućavanje nezakonitih upisa nekretnina i šema pranja novca.

Notarska profesija je identificirana kao posebno izložena rizicima od pranja novca zbog njene centralne uloge u ovjeravanju transakcija nekretninama.

– Širom regiona, prijavljivanje sumnjivih transakcija od određenih nefinansijskih poslovnih subjekata i profesija ostaje veoma nisko, a u nekim slučajevima gotovo da ne postoji, uprkos obimu aktivnosti u visokorizičnim sektorima. Slabi mehanizmi nadzora, ograničene povratne informacije finansijsko-obavještajnih jedinica i pozivanje na profesionalnu tajnu kao razlog za ograničeno prijavljivanje dodatno umanjuju efikasnost AML kontrola – kaže Dardan Koçani, terenski koordinator za Kosovo u Opservatoriji za ilegalne ekonomije u Jugoistočnoj Evropi pri GI-TOC-u.

Istraživanje također ukazuje na sve veću sofisticiranost šema pranja novca.

Profesionalni posrednici sve češće koriste prekogranične korporativne strukture, offshore aranžmane, kriptovalute i složene finansijske instrumente za premještanje i prikrivanje nezakonitih sredstava.

Preporuke izvještaja pozivaju na jači nadzor nad određenim nefinansijskim poslovnim subjektima i profesijama, unapređenje međuinstitucionalne saradnje, bolji pristup informacijama o stvarnom vlasništvu te efikasnije sankcije za kršenje propisa o sprečavanju pranja novca, saopćeno je iz GI-TOC-a.

(TIP/Izvor: Fena/Foto: Ilustracija)